Politica Anti-Riciclaggio (AML) e politica Conosci il Tuo Cliente (KYC)

1. È politica di pocketoptiono.site e delle sue affiliate (di seguito «La Società») proibire e perseguire attivamente la prevenzione del riciclaggio di denaro e qualsiasi attività che facilita il riciclaggio di denaro o il finanziamento di attività terroristiche o criminali. La società richiede ai suoi dirigenti, dipendenti e affiliati di seguire i principi di questa politica al fine di impedire l'uso dei loro servizi ai fini del riciclaggio di denaro.

2. Ai fini della presente politica, il riciclaggio di denaro è generalmente definito come un atto implicante atti a nascondere o mascherare le vere origini di proventi derivati dalla criminalità in modo che i proventi illeciti sembrano essere derivati da beni legittimi.

3.In generale, il riciclaggio di denaro avviene in tre fasi. Inizialmente, nella fase di "collocamento", i flussi di cassa nel sistema finanziario, dove i soldi ottenuti come conseguenza di atti criminali diventano strumenti monetari, come giro fondo, assegno turistico o messi su conti in istituzioni finanziarie. Nella fase di "stratificazione", i fondi vengono spostati o trasferiti ad altri conti o ad altre istituzioni finanziarie. Nella fase di "integrazione", i fondi vengono reintrodotti nell'economia e utilizzati per acquistare beni legittimi o per finanziare altre attività criminali o attività legittime. Finanziamento del terrorismo, ma piuttosto un tentativo di nascondere, o utilizzare i fondi, che saranno utilizzati per scopi criminali.

4. Il cliente si assume l'obbligo:

rispettare le norme legali, comprese quelle internazionali, volte a combattere il commercio illegale, la frode finanziaria, il riciclaggio di denaro e la legalizzazione dei fondi illeciti, nonché escludere la complicità diretta o indiretta di attività finanziarie e qualsiasi altra transazione illegale che utilizza il sito.

5. Il cliente garantisce l'origine legale, il possesso legale e il diritto di utilizzare i fondi trasferiti sul i Conti della Società.

In caso del deposito sospetto o fraudolento, compreso l'uso di carte di credito rubate e/o qualsiasi altra attività fraudolenta (compresi eventuali rimborsi o cancellazioni di pagamenti), La Società si riserva il diritto di bloccare l'account e cancellare qualsiasi pagamento effettuato, nonché di indagare sulla natura delle transazioni incerte sul Conto del Cliente, in conseguenza di ciò sospendere tali transazioni finché motivi sono verificati e le indagini sono finite.

6. Durante l'indagine, la Società si riserva il diritto di richiedere al Cliente copie delle carte d'identità e delle carte bancarie utilizzate per fare i depositi al l'Account, documenti di fatturazione, nonché altri documenti che confermano la proprietà legale e l'origine legale dei fondi.

È fatto divieto al cliente di utilizzare i servizi e/o il software per attività illecita o fraudolenta o per qualsiasi transazione illegale o fraudolente (incluso il riciclaggio di denaro) in conformità della legge del paese di giurisdizione.

Il rifiuto della Società di condurre operazioni sospette non è motivo di apparenza di responsabilità civile della Società per inadempimento degli obblighi nei confronti del Cliente.

7. Ciascuno degli affiliati dell'azienda è tenuto a rispettare le politiche AML e KYC.

8. Tutta la documentazione personale e di servizio verrà conservata per il periodo di tempo minimo stabilito dalla legge locale.

9. Tutti i nuovi dipendenti devono fare un corso di formazione per AML e KYC. I dipendenti esistenti vengono formati annualmente. La partecipazione a programmi di formazione aggiuntivi è obbligatoria per tutti i dipendenti legati a AML e KYC.

10. La Società ha il diritto di chiedere al Cliente di confermare i dati di registrazione indicati al momento dell'apertura del conto di trading a sua discrezione e in qualsiasi momento. Al fine di verificare i dati, la Società può richiedere al Cliente di fornire copie autenticate di: passaporto, patente di guida o carta d'identità nazionale; estratti conto bancari o bollette per confermare l'indirizzo di residenza. In alcuni casi, la Società può chiedere al Cliente di fornire una fotografia del Cliente che tiene la carta d'identità vicino al viso. I requisiti dettagliati per l'identificazione del cliente sono specificati nella sezione della Politica antiriciclaggio sul sito web ufficiale della Società.

11. La procedura di verifica non è obbligatoria per i dati di identificazione del Cliente se quest'ultimo non ha ricevuto tale richiesta dalla Società. Il Cliente può inviare volontariamente una copia del passaporto o di un altro documento comprovante la sua identità al servizio di assistenza clienti della Società per garantire la verifica di tali dati personali. Il Cliente deve tenere conto del fatto che quando deposita/preleva fondi tramite bonifico bancario, deve fornire documenti per la verifica completa del nome e dell'indirizzo in relazione alle specificità dell'esecuzione e dell'elaborazione delle transazioni bancarie.

12. Se i dati di registrazione del Cliente (nome e cognome, indirizzo o numero di telefono) sono cambiati, il Cliente è obbligato a comunicare immediatamente tali cambiamenti al servizio di assistenza clienti della Società con la richiesta di modificare tali dati o di apportare modifiche senza assistenza al Profilo del Cliente.

12.1. Per modificare il numero di telefono indicato al momento della registrazione del Profilo del Cliente, il Cliente deve fornire un documento che confermi la proprietà del nuovo numero di telefono (contratto con un fornitore di servizi di telefonia mobile) e una foto del documento di identità tenuta vicino al viso del Cliente. I dati personali del Cliente devono essere gli stessi in entrambi i documenti.

13. Il Cliente è responsabile dell'autenticità dei documenti (delle loro copie) e riconosce il diritto della Società di contattare le autorità competenti del paese che ha rilasciato i documenti per convalidarne l'autenticità.